FP(ファイナンシャル・プランナー)との無料保険相談の進め方
FP(ファイナンシャル・プランナー)にもいろいろあります。時間制で相談料がかかるところ、相談内容によって値段が決まっているところなど。
生命保険のことで相談したい、と目的がハッキリしているなら、生保専門のFP紹介サービスをお勧めします。
相談だけなら無料です。
相談の結果、FPを通して生命保険に加入したら、保険料が発生します。その保険料に、相談料がプラスされる、ということもありません。
生命保険に詳しいFPを紹介してもらえる点も、お勧めする理由です。
FPであれば、誰でも生命保険の一般論はわかっています。でも、みんながみんな、現在販売されている保険商品のことに、詳しいわけではありません。
無料保険相談の流れ
FPの保険相談は、以下のような流れで進んでいきます。ちなみに１〜４までは無料です。
1. 保険相談サイトで申し込み
氏名、性別、生年月日、職業、住所、連絡先、相談内容などを入力し送信します。
送信したことを元に、サイトでは紹介するFPを探します。こちらの希望をしっかりと伝えましょう。
「できるだけ多くの保険会社の商品を比較したい」「○○生命や△△生命を検討したい」「相続対策に詳しい人を紹介してほしい」等など
2. FPを紹介される
保険相談サイトから、保険相談の希望日や希望場所を問い合わせてきます。こちらの希望を返信すると、FPを紹介されます。
3. 保険相談の１回目
紹介されたFPと指定日に保険相談をします。
面談の場所は、ご自宅の他、近所の喫茶店やホテルのロビーなど指定できます。
こちらの希望を伝え、FPにとっては提案のための情報収集の機会となります。
4. 保険相談の２回目以降
前回の情報を元に、FPから具体的な提案があります。
必ず、複数の保険商品の提案を受けてください。中には「○○保険だったら、□□生命に決まりです。」と言い切るFPがいるかもしれません。しかし、自分の目で見積書（設計書）を見て、確認してください。
FPを信用するな、という意味ではありません。ただ、そういうところをナァナァにしてしまうと、後悔につながりやすいものです。
5. 生命保険の加入手続き
FPからの提案が良ければ、生命保険の加入手続きとなります。
手続きの進め方は、FPが案内してくれます。
FP保険相談なら、お勧めできるのは２つのFP紹介サービスです。
FPとは、国家検定かAFP・CFPといった権威ある民間資格の取得者です。
資格を取得するには、金融、証券、保険、年金、ローン、不動産、税金等の幅広い知識を身につけていなければなりません。
生命保険加入は大きな買い物ですから、こうした専門家にじっくり相談して、納得して決めたいものです。
そんなニーズに応えるべく、無料でFPに保険相談できる、FP紹介サービスが増加しています。その中で安心してお勧めできるのが、保険マンモスです。
この業界の歴史は20年に満たないですが、長続きしないものが多く、名前を聞かなくなったサービスは少なくありません。
そんな中、保険マンモスはもっとも早くスタートしたサービスの一つで、今なお安定しています。その事実こそが、お勧めする一番の根拠です。
無料で相談できますし、訪問相談のほか、オンライン相談にも対応しています。
FPとの保険相談の進め方については、FPとの保険相談の進め方をご覧ください。